浏览量: 作者:维克电商
发布时间:2021-02-10 09:54
工作内容和职责:
1.联系客户
客户经理是全权代表银行联系客户的“大使”。客户只要有资金需求就可以找到客户经理。客户经理应积极频繁地与客户保持联系,发现和引导客户的需求,及时满足客户的需求,为客户提供“一站式”服务。
2.开发客户
对于现有客户,客户经理与他们保持定期联系,而对于潜在客户,客户经理应积极开发他们。这里有两层意思。第一,客户还不是我行客户,准备开发;第二,客户虽然现在是我行客户,但是客户并没有发现一些财务需求,急需引导。
3.营销产品
根据本行的经营原则、业务计划和对客户经理的岗位要求,对市场进行深入研究,提出自身的营销方向、工作目标和经营计划;在与客户的沟通中,客户经理应积极推广银行产品。
另外,要善于发现客户的业务需求,有针对性地主动向客户提出和推荐合适的产品。客户的新需求应及时向相关部门报告,以探索为其开发特殊产品的可能性。客户经理营销产品的主要手段有:广泛宣传理财产品、针对重点客户宣传理财产品、营销公关、产品推广。
4、内部协调
客户经理是银行对外服务的中心,每一个客户经理都是银行向客户伸出的友好之手。因此,客户经理& # 8220;按住& # 8221;每一项业务都是银行的财富,需要各相关部门的全力协助。客户经理有责任发挥协调中心的作用,指导客户顺利、准确地完成银行的各项业务。
客户经理做好内部协调主要有四个方面:
(1)前台业务窗口与二线业务部门的协调;
(2)专业部门之间的协调;
(3)上下级部门之间的协调;
(4)业务资源配置的协调。内部协调可以通过成立专门工作组、完善综合服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
扩展数据 客户经理不仅是银行与客户关系的代表,也是银行对外业务的代表。(以银行为例)客户经理的职责包括:充分了解客户需求,营销产品,竞争业务,协调组织全行各相关专业部门和机构为客户提供全方位的金融服务,在积极防范金融风险的前提下,与客户建立并保持长期密切的联系。
狭义来说,无论是客户经理、证券经纪人,还是其他一些称呼,比如客户顾问,其实都是一回事,指的是证券公司中接触客户、为客户提供服务的一类人员。广义来说,今天的客户经理是指与客户打交道的管理人才。
不是所有的客户经理都从事同一份工作,因为不同公司的经营策略不同。有的客户经理只提供前期客户开发工作,不为客户提供具体服务,有的客户经理只负责为现有客户提供服务,不开发新客户。
而我们大部分时间所指的客户经理,或者说证券经纪人,指的就是这种客户经理,在海外证券市场非常常见,需要开发客户,为客户提供服务。一方面,他们花大量时间接触潜在客户,用自己的服务吸引客户。同时,他们还要为现有客户提供各种一对一的个性化服务。
参考:客户经理_百科
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